تنوع بخشی اصل در قلب سرمایه گذاری هوشمند است. هری مارکوویتز، اقتصاددان برنده جایزه نوبل، که معروف به آن "تنها ناهار رایگان در امور مالی" نامیده می شود، این فکر این است که با تنوع بخشیدن به شما ریسک سرمایه گذاری را کاهش می دهید در حالی که در راه بازدهی فدا می کنید. متخصصان سرمایه‌گذاری با توزیع پول خود در سهام مختلف تنوع می‌بخشند و سایر طبقات دارایی مانند اوراق قرضه، املاک و مستغلات و کالاها را شامل می‌شوند. ETF ها ساخت یک سبد متنوع را با مقدار نسبتاً کمی ممکن می سازند.
پرتفوی های سرمایه گذاری بر اساس تنوع ایجاد شده اند
پرتفوی سرمایه گذاری با تنوع
اکثر سرمایه گذاران نهادی بزرگ، پرتفوی خود را بر اساس اصل تنوع ایجاد می کنند. طبیعی است که بخواهیم بازده را به حداکثر برسانیم و در عین حال ریسک را کاهش دهیم. این تفاوت بین سرمایه گذاری عاقلانه و سفته بازی است. همانطور که در اولین دوره آکادمی ذکر شد، در امور مالی بین ریسک و بازده مورد انتظار رابطه وجود دارد. سطح بالاتر ریسک با بازده بیشتر برابری می کند. با این حال، تنوع می‌تواند ترازو را تا حدی کاهش دهد و احتمالاً ریسک بالاتری را که به دنبال بازده بالاتر انجام می‌شود، جبران کند.
تنوع پورتفولیو هنر است یا علم؟
پاسخ هر دو است. برخی از سرمایه گذاران نهادی ده ها متخصص با تحصیلات عالی (و به نظر ما با درآمد خوب) را به منظور ارزیابی ترکیب بهینه پرتفوی استخدام می کنند. ممکن است بخواهید عملگراتر باشید و قوانین کلی زیر را اعمال کنید:
- هسته پرتفوی خود را از سهام و اوراق قرضه بسازید.
- این را با سایر طبقات دارایی، مانند املاک و کالاها (به عنوان مثال، طلا) تکمیل کنید.
- سبد سهام شما باید شامل مقدار زیادی سهام مختلف باشد که به طور ایده‌آل از بخش‌ها و جغرافیای مختلف هستند.
با تنوع، به طور منظم سرمایه گذاری کنید تا از نوسانات در طول زمان جلوگیری کنید
این که بگوییم بازارها در حال نوسان هستند، گاهی اوقات کم گفته به نظر می رسد. متأسفانه، این یک ویژگی طبیعی رفتار انسان است که وقتی بازارها بالا هستند خرید کنند و وقتی پایین هستند بفروشند. بهترین راه برای جلوگیری از این امر، اتخاذ تنوع با سرمایه گذاری در طول زمان است – یادگیری نظم و انضباط سرمایه گذاری منظم بدون قضاوت در مورد بازارها. به عنوان مثال، اگر به طور منظم، مانند ساعت، هر ماه سرمایه گذاری کنید، ممکن است زمانی که بازارها بالا هستند خرید کنید، اما زمانی که بازارها پایین هستند نیز خرید خواهید کرد.
جدول زیر هزینه سرمایه گذاری در زمان نامناسب را نشان می دهد. در 50 سال گذشته، بیشترین زمانی که یک سرمایه‌گذاری پس از سرمایه‌گذاری در زمان نامناسب دوباره ارزش خود را به دست آورد، هشت سال است.
صبر نتیجه می دهد
بزرگترین 5 برداشت S& P 500 در 50 سال گذشته و سالهای مورد نیاز برای بازیابی
| تصادف در | تاریخ | سناریو | کاهش | زمان بهبود (روزهای معاملاتی) |
| بحران مالی جهانی | اکتبر 2007 | سقوط اعتبار مسکن ایالات متحده باعث ایجاد یک بحران بانکی بین المللی می شود | -55٪ | 773 |
| تحریم نفتی اوپک | اکتبر 1973 | ترکیبی از تورم بالا و رکود اقتصادی | -48٪ | 1453 |
| حباب دات کام | مارس 2000 | سرمایه گذاری سوداگرانه در فناوری ایالات متحده حول افزایش اینترنت | -47٪ | 1017 |
| کووید 19 | مارس 2020 | بزرگترین انقباض بازار سهام از سال 2008 به دلیل ترس از ویروس کووید 19 | -34٪ | 97 |
| دوشنبه سیاه | اکتبر 1987 | بیشترین کاهش یک روزه در تاریخ سهام ایالات متحده بیشتر به ترکیبی از رویدادهای ژئوپلیتیکی و تجارت برنامه های رایانه ای نسبت داده می شود. | -33٪ | 397 |
منبع: Total داده ها را از بلومبرگ برمی گرداند. تجزیه و تحلیل: به دنبال آلفا.
تنوع بخشی از طریق صندوق ها
تنوع را می توان از طریق منابع مالی به دست آورد
صندوق ها یک راه عالی برای دستیابی به تنوع هستند - چه صندوق های ETF و چه صندوق های متقابل سنتی. به طور معمول، آنها سرمایه گذاری ها را در تعداد زیادی از اوراق بهادار پخش می کنند. آنها به طور منظم مجدداً متعادل می شوند تا از قرار گرفتن بیش از حد در معرض هر سرمایه گذاری منفرد جلوگیری شود. با دنبال کردن دوره آکادمی ما درباره تنوع و سرمایه گذاری ETF بیشتر بیاموزید.
ناوبری آکادمی ETF
افشای مهم
فقط جهت اطلاع رسانی و تبلیغات
این اطلاعات از GMBH ونک (اروپا) سرچشمه گرفته است که توسط شرکت مدیریت Vaneck Asset Management B. V. به عنوان توزیع کننده محصولات Vaneck در اروپا منصوب شده است ، تحت قانون هلندی گنجانیده شده و در سازمان هلندی برای بازارهای مالی (AFM) ثبت شده است. Vaneck (اروپا) GMBH با آدرس ثبت شده در خیابان Kreuznacher. 30 ، 60486 فرانکفورت ، آلمان ، ارائه دهنده خدمات مالی است که توسط سازمان نظارت مالی فدرال در آلمان (BAFIN) تنظیم شده است. این اطلاعات فقط برای ارائه اطلاعات عمومی و مقدماتی به سرمایه گذاران در نظر گرفته شده است و به عنوان مشاوره سرمایه گذاری ، حقوقی یا مالیاتی تفسیر نمی شود. Vaneck (اروپا) GMBH و شرکت های وابسته و وابسته آن (در کنار هم "Vaneck") هیچ مسئولیتی در مورد هرگونه سرمایه گذاری ، واگذاری یا تصمیم گیری برای سرمایه گذار بر اساس این اطلاعات بر عهده ندارند. نظرات و عقاید بیان شده درباره نویسنده (ها) است اما لزوماً درباره ونک نیست. نظرات از تاریخ انتشار فعلی است و با شرایط بازار قابل تغییر است. برخی از اظهارات موجود در اینجا ممکن است پیش بینی ها ، پیش بینی ها و سایر بیانیه های آینده نگر را تشکیل دهند که نتایج واقعی را منعکس نمی کند. اعتقاد بر این است که اطلاعات ارائه شده توسط منابع شخص ثالث قابل اعتماد هستند و به طور مستقل برای صحت یا کامل بودن تأیید نشده اند و نمی توان آن را تضمین کرد. کلیه شاخص های ذکر شده اقدامات بخش های مشترک بازار و عملکرد است. سرمایه گذاری مستقیم در یک فهرست امکان پذیر نیست.
سرمایه گذاران باید قبل از سرمایه گذاری در یک صندوق ، دفترچه فروش و اطلاعات کلیدی سرمایه گذار را بخوانند. این موارد به زبان انگلیسی و بچه ها به زبان های خاص دیگری در صورت کاربرد موجود است و می توانید به صورت رایگان در www. vaneck. com ، از شرکت مدیریت یا از جزئیات نماینده اطلاعات محلی که در وب سایت یافت می شود ، به صورت رایگان بدست آورید.
S& P 500 Index محصول شرکت S& P Dow Jones Indices LLC و/یا شرکت های وابسته به آن است و مجوز استفاده از شرکت Van Eck Associates را دریافت کرده است. حق نسخه‌برداری © 2017 S& P Dow Jones Indices LLC، بخشی از S& P Global, Inc. و/یا شرکت‌های وابسته به آن. تمامی حقوق محفوظ است. توزیع مجدد یا تکثیر به طور کلی یا جزئی بدون اجازه کتبی S& P Dow Jones Indices LLC ممنوع است. برای اطلاعات بیشتر در مورد هر یک از شاخص‌های S& P Dow Jones Indices LLC، لطفاً به www. spdji. com مراجعه کنید. S& P ® یک علامت تجاری ثبت شده S& P Global و Dow Jones ® یک علامت تجاری ثبت شده Dow Jones Trademark Holdings LLC است. نه S& P Dow Jones Indices LLC، Dow Jones Trademark Holdings LLC، شرکت های وابسته آنها و نه مجوز دهندگان شخص ثالث آنها هیچ گونه ضمانت یا ضمانت صریح یا ضمنی در مورد توانایی هر شاخص برای نمایش دقیق طبقه دارایی یا بخش بازاری که مدعی است ارائه نمی کنند. S& P Dow Jones Indices LLC، Dow Jones Trademark Holdings LLC، شرکت های وابسته آنها و مجوز دهندگان شخص ثالث آنها هیچ مسئولیتی در قبال خطاها، حذفیات، یا وقفه های هر شاخص یا داده های موجود در آن ندارند.
تمام اطلاعات عملکرد تاریخی است و هیچ تضمینی برای نتایج آینده نیست. سرمایه گذاری در معرض خطر است، از جمله از دست دادن احتمالی اصل سرمایه. قبل از سرمایه گذاری باید دفترچه و KID را مطالعه کنید.
هیچ بخشی از این مطالب را نمی توان به هیچ شکلی تکثیر کرد یا در هر نشریه دیگری ارجاع داد، بدون اجازه کتبی صریح VanEck.
© VanEck (Europe) GmbH / VanEck Asset Management B. V.
اطلاعیه دسترسی به وب: VanEck متعهد است که دسترسی به وب سایت خود را برای سرمایه گذاران و سرمایه گذاران بالقوه، از جمله افراد دارای معلولیت تضمین کند. اگر در دسترسی به هر ویژگی یا عملکردی در وب‌سایت VanEck مشکل دارید، لطفاً برای کمک به ما به آدرس info@vaneck. com ایمیل بزنید.
© 2023 VanEck®، VanEck Access the فرصتها® و طرح تلطیف شده VanEck® علائم تجاری Van Eck Associates Corp هستند.
