گزینه ها چگونه کار می کنند؟در اینجا چیزی است که مبتدیان باید بدانند

قبل از تصمیم گیری برای تجارت گزینه ها ، مهم است که بدانید گزینه ها در واقع چیست و چگونه کار می کنند.

FinanceBuzz از خواننده پشتیبانی می شود. ما ممکن است از محصولات و خدمات ذکر شده در این داستان جبران خسارت دریافت کنیم ، اما نظرات خود نویسنده است. جبران خسارت ممکن است در جایی که پیشنهادات ظاهر می شود تأثیر بگذارد. ما کلیه محصولات یا پیشنهادات موجود را درج نکرده ایم. در مورد نحوه کسب درآمد و سیاست های سرمقاله خود بیشتر بدانید.

از آنجا که برنامه های مختلف سرمایه گذاری یادگیری گزینه ها و تجارت آنها را آسان تر می کنند ، افراد بیشتری علاقه مند به تلاش برای کسب درآمد از آنها هستند. با این حال ، مانند هر سرمایه گذاری ، ایده خوبی است که قبل از پرش به اصول اولیه درک کنید.

بنابراین ، گزینه ها چگونه کار می کنند؟بیایید نگاهی به گزینه ها و گزینه های خارج از گزینه ها ، جوانب مثبت و منفی تجارت آنها بیندازیم ، و آنچه را که باید بدانید برای تصمیم گیری در مورد اینکه آیا این استراتژی سرمایه گذاری مناسب برای شما است یا خیر.

گزینه ها چیست؟

گزینه یک قرارداد است که به شما امکان خرید یا فروش دارایی را با قیمت مشخص می دهد ، تا زمانی که معامله را با یک تاریخ مشخص انجام دهید. هنگامی که گزینه های تجارت می کنید ، در حال خرید یا فروش یک قرارداد هستید ، نه دارایی اساسی. وقتی یاد می گیرید که چگونه سرمایه گذاری کنید ، این یکی از تفاوت های مهم برای آگاهی از آن است.

درک این نکته مهم است که گزینه ها مشتقات هستند. بنابراین به جای خرید یا فروش دارایی ، از جمله سهام یا کالا ، شما در حال خرید یا فروش قرارداد بر اساس آن دارایی هستید. دارایی های اساسی بالقوه برای گزینه ها معمولاً شامل سهام فردی ، شاخص های سهام ، ETF ، اوراق قرضه ، کالاها و ارزهای خارجی است.

یک قرارداد گزینه ها اصطلاحاتی را برای چگونگی دسترسی به دارایی زیرین با قیمت خاص ارائه می دهد - تا زمانی که این کار را قبل از انقضا گزینه انجام دهید. به عنوان مثال ، شما ممکن است بتوانید یک قرارداد گزینه هایی را خریداری کنید که به شما امکان می دهد در صورت انجام این کار قبل از تاریخ انقضا قرارداد ، سهام سهام را با قیمت 50 دلار خریداری کنید. در بیشتر موارد ، قرارداد گزینه ها روز شنبه پس از سومین جمعه ماه منقضی می شود ، اگرچه برخی از قراردادها ممکن است تاریخ خاصی داشته باشند.

علاوه بر این ، شما باید به حق بیمه گزینه ، که در قرارداد گزینه ها ذکر شده است ، توجه کنید. بسیاری از قراردادها به طور خودکار 100 سهام سهام را فرض می کنند ، بنابراین اگر حق بیمه 1. 50 دلاری وجود داشته باشد ، فقط برای این امتیاز برای خرید قرارداد گزینه ها 150 دلار پیش پرداخت می کنید.

سرانجام ، دو نوع اصلی از گزینه ها وجود دارد:

• اختیار خرید: این حق خرید سهام با قیمت مشخص است. به عنوان دارنده اختیار معامله، اگر از حق خرید خود استفاده کنید، فروشنده باید سهام را به قیمت مندرج در قرارداد در اختیار شما قرار دهد.
• اختیار فروش: از سوی دیگر، اختیار فروش به خریدار قراردادی این حق را می دهد که دارایی پایه را به قیمت مشخص بفروشد. کمی گیج کننده است، اما شما اساساً حق فروش را خریداری می کنید.

مهم نیست که چه نوع گزینه ای را خریداری می کنید، مهم است که به خاطر داشته باشید که هنگام خرید یک اختیار معامله، قراردادی را برای اجرای معامله با شرایط خاص قبل از تاریخ انقضا خریداری می کنید. شما می توانید آن قرارداد را به شخص دیگری بفروشید (امیدوارم بیشتر از چیزی که آن را خریده اید)، می توانید قرارداد را اجرا کنید و طبق شرایط پیش بروید، یا می توانید اجازه دهید این اختیار منقضی شود و کاری انجام ندهید.

سهام رایگان خود را مطالبه کنید - بین 5 تا 200 دلار

مزایای رابینهود

• هنگامی که ثبت نام می کنید، یک سهام شگفت انگیز در حساب شما ظاهر می شود
• تجارت بدون کمیسیون و بدون حداقل حساب
• سهام، آپشن ها و ارزهای دیجیتال را معامله کنید

گزینه ها چگونه کار می کنند؟

برای درک نحوه عملکرد گزینه ها، ابتدا باید نحوه ارائه گزینه ها را بدانید. یک مثال خوب یک گزینه سهام پایه است. وقتی به گزینه نگاه می کنید، ممکن است ببینید:

XYZ 50 می 1. 50 دلار تماس بگیرید

این یعنی چی؟بیایید آن را تجزیه کنیم:

• XYZ نماد نماد سهام را نشان می دهد. این سهام اساسی درگیر در قرارداد اختیار معامله است.
• ماه می ماهی است که این گزینه منقضی می شود.
• 50 مبلغی را ارائه می دهد که می توانید سهام پایه را با آن بخرید یا بفروشید. به این قیمت اعتصاب می گویند و در این مورد 50 دلار است.
• تماس نشان می دهد که این یک گزینه تماس است. بنابراین در این مورد خرید گزینه به این معنی است که شما توانایی خرید سهام مورد نظر را به دست خواهید آورد. اگر گزینه اختیار فروش بود، شما این حق را خواهید داشت که سهام پایه را به قیمت 50 دلار به ازای هر سهم بفروشید.
• 1. 50 دلار حق بیمه ای است که به ازای هر سهم پرداخت می کنید. بنابراین، اگر قرارداد اختیار معامله یک سهام استاندارد 100 باشد، شما 150 دلار را به عنوان حق بیمه اولیه و غیرقابل استرداد برای قرارداد پرداخت خواهید کرد.

هنگام خرید و فروش گزینه‌ها، چهار استراتژی دارید که می‌توانید انتخاب کنید - می‌توانید تماس بخرید، تماس بفروشید، خرید بخرید، بفروشید. همانطور که گزینه ها را معامله می کنید، قراردادها را می خرید و می فروشید. بنابراین می توانید قراردادهای تماس را بخرید یا بفروشید یا قراردادهای قراردادی را بخرید یا بفروشید.

در هر صورت ، امید این است که اگر گزینه هایی را خریداری کنید ، می توانید آنها را برای بیش از آنچه در ابتدا پرداخت می کنید بفروشید. یا حداقل ، شما می توانید قرارداد گزینه ها را اجرا کرده و معامله را تکمیل کنید تا در مقایسه با قیمت فعلی دارایی زیربنایی معامله خوبی داشته باشید.

در خارج از پول خارج از پول

هنگام درک چگونگی کار گزینه ها ، مهم است که بدانید آیا شما در پول یا خارج از پول (یا گاهی اوقات ، پول) هستید. این بستگی به قیمت اعتصاب دارد - قیمت ذکر شده در قرارداد گزینه ها به عنوان قیمت از پیش تعیین شده که می توانید دارایی زیرین را خریداری یا بفروشید.

اگر گزینه تماس را دریافت می کنید ، اگر قیمت اعتصاب زیر قیمت سهام باشد ، در پول در نظر گرفته می شوید. به عنوان مثال ، اگر گزینه XYZ را خریداری کرده اید و قیمت اعتصاب 50 دلار است ، اگر قیمت فعلی XYZ در بازار سهام بالاتر از 50 دلار باشد ، پول دارید. بگویید XYZ به 75 دلار سهم می رود. شما حق دارید 100 سهام سهام را با 50 دلار خریداری کنید. شما در پول هستید زیرا نسبت به آنچه در بازار آزاد پرداخت می کنید ، معامله بهتری در مورد سهام می گیرید.

از طرف دیگر ، اگر دارایی زیرین پایین تر از قیمت اعتصاب باشد ، خارج از پول هستید. به عنوان مثال ، اگر XYZ به قیمت سهم 40 دلار سقوط کند ، و شما قرارداد 50 دلار را اعمال می کنید ، در نهایت هزینه های بیشتری را برای سهام خود پرداخت می کنید زیرا این همان چیزی است که در قرارداد است.

با این حال ، با یک گزینه Put ، که حق فروش دارایی زیربنایی است ، در مقابل پول در مقابل کارهای خارج از پول به روش مخالف است. از آنجا که شما به طور بالقوه می توانید دارایی زیربنایی را بفروشید ، اگر قیمت بازار زیر قیمت اعتصاب و خارج از پول باشد ، اگر می توانستید سهام را برای بازار آزاد بیشتر از آنچه در آن خواسته می شود ، بفروشید. قرارداد گزینه ها.

هنگامی که هر گزینه قرارداد-خواه یک تماس و چه گزینه ای باشد-در پول است ، به این معنی که قیمت اعتصاب همان قیمت بازار دارایی زیرین است.

جوانب مثبت تجارت

• می تواند در محافظت از خطر نزولی سایر دارایی هایی که شما در اختیار دارید ، نقشی داشته باشد.
• شما معمولاً هزینه مقدماتی کمتری نسبت به خرید دارایی زیرین دارید.
• شما پتانسیل استفاده از اهرم و بزرگنمایی سود را به دست می آورید.
• این امکان را به شما می دهد تا گزینه های تجاری پیچیده ای را تنظیم کنید که فراتر از خرید یا فروش دارایی اساسی باشد.

منفی تجارت گزینه ها

• شما در اصل باید بتوانید نوسانات کوتاه مدت در قیمت دارایی اساسی را پیش بینی کنید.
• اهرم می تواند علیه شما و همچنین از طرف شما کار کند. وام گرفتن برای دسترسی به گزینه های بیشتر می تواند به معنای خسارات بزرگتر باشد.
• بسیاری از قراردادهای گزینه ها با دارنده گزینه ای که قبلاً حق بیمه را پرداخت کرده اند ، بی فایده است.
• در بسیاری از موارد ، شما به احتمال زیاد به پرداخت مالیات سود کوتاه مدت در سود خود پرداخت می کنید ، که با نرخ بالاتری نسبت به سود بلند مدت مالیات می گیرند.

گزینه های تجارت فقط با 10 دلار شروع می شود

مزایای گتسبی

• بستر معاملاتی گزینه های ساده و رایگان
• فقط 10 دلار برای شروع کار
• تجارت رایگان کمیسیون
• به جامعه گتسبی بپیوندید

چرا مردم در گزینه ها سرمایه گذاری می کنند؟

مانند بیشتر انواع سرمایه گذاری و تجارت ، مردم گزینه هایی را انتخاب می کنند زیرا امیدوارند این امکان را داشته باشد که به آنها کمک کند تا پول درآوردند.

یکی از دلایلی که برخی از سرمایه گذاران مانند گزینه ها به این دلیل هستند که گزینه ها می توانند به آنها در مدیریت ریسک نزولی کمک کنند. گزینه های قرار داده شده می توانند به عنوان پرچین در برابر ضرر و زیان در دارایی اساسی عمل کنند. به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که شما سهام یک سهام را با قیمت 15 دلار خریداری می کنید. شما می خواهید گزینه فروش آنها را داشته باشید ، فقط در صورت کاهش قیمت. بنابراین شما یک گزینه در آن سهام را با قیمت 12 دلار خریداری می کنید و به شما امکان می دهد ظرف مدت شش ماه با آن قیمت اعتصاب بفروشید.

اگر قیمت سهام تا زمان انقضای گزینه از 15 دلار افزایش یابد ، هیچ کاری نمی کنید و حق بیمه خود را از دست داده اید. با این حال ، اگر قیمت سهام در هر سهم در آن بازه زمانی به 9 دلار کاهش یابد؟اکنون می توانید گزینه Put را اعمال کرده و سهام خود را با قیمت 12 دلار بفروشید. اکنون ، به جای از دست دادن 6 دلار برای هر سهم در سهام ، 3 دلار برای هر سهم از دست داده اید. ضررهای خود را محدود کرده اید.

با این حال ، بسیاری از افراد بیشتر به گزینه های جنبه گمانه زنی علاقه مند هستند. ایده این است که شما می توانید گزینه تماس سهام را خریداری کرده و بعداً بیشتر از آنچه برای آن پرداخت کرده اید ، در صورت پرداخت پول آن را بفروشید. شما به طور بالقوه دسترسی به تعداد بیشتری از سهام را از طریق قرارداد گزینه ها کنترل می کنید ، و می توانید با فروش گزینه های خود به شخص دیگری بیش از آنچه که پرداخت کرده اید ، از این اهرم استفاده کنید. برای برخی از بازرگانان ، این راهی برای بدست آوردن سریع پول ، با استفاده از مقادیر نسبتاً کمی پول است.

این استراتژی همچنین می تواند به روش مخالف برای معامله گران گزینه ها کار کند. اگر فکر می کنید قیمت دارایی کاهش می یابد ، خرید گزینه های Put می تواند راهی برای کسب درآمد در صورت درست بودن فراهم کند. قیمت دارایی به طور قابل توجهی کاهش می یابد و شما گزینه قرار داده شده را به کسی که می خواهد آن را اعمال کند و بیش از ارزش بازار آن را به فروش می رساند ، می فروشید. در اصل ، شما می توانید قرارداد را با قیمتی بفروشید که به شما امکان می دهد از مزایای تفاوت بین قیمت اعتصاب و قیمت بازار بهره مند شوید.

توجه به این نکته حائز اهمیت است که اگر نتوانید خریدار را پیدا کنید ، یا اگر در مورد جهت قیمت یک دارایی اساسی اشتباه دارید ، می توانید در نهایت از دست دادن خیلی بیشتر از آنچه انتظار می رفت ، از دست بدهید. از آنجا که معاملات گزینه ها به توانایی ارزیابی صحیح حرکات قیمت گذاری کوتاه مدت و رویدادهای بازار که می تواند بر آن قیمت ها تأثیر بگذارد ، متکی است ، به راحتی می توانید اشتباه کنید.

علاوه بر این ، در مواقع نوسانات بالا ، هنگامی که دقیقاً وارد یا خارج می شوید تجارت می تواند تفاوت بزرگی در سود یا ضرر شما ایجاد کند زیرا نوسان قیمت در مدت زمان کوتاهی می تواند تعیین کند که آیا شما در پول هستید یا خارجاز پول

آیا معاملات گزینه ها برای شما مناسب است؟

معاملات گزینه ها معمولاً برای افرادی که تحمل ریسک نسبتاً بالایی دارند و پول "سرگرم کننده" برای بازی با آنها دارند ، بهترین است. هنگام معاملات ، این مهم است که تشخیص دهید که اگر از اهرم برای خرید گزینه های حاشیه استفاده می کنید ، می توانید پول بیشتری را نسبت به سرمایه گذاری خود از دست دهید. این سطح از خطر برای همه مناسب نیست. اگر تصمیم دارید با معاملات گزینه ها به جلو بروید ، وقت خود را برای درک چگونگی کار سرمایه گذاری ها و مکان متناسب با نمونه کارها شما در نظر بگیرید.

شروع به تجارت با گزینه ها

خرید گزینه ها با بسیاری از حساب های کارگزاری سنتی امکان پذیر است. همچنین سیستم عامل ها و برنامه های معاملاتی آنلاین وجود دارد که خرید و فروش گزینه ها را آسان تر می کند.

در اینجا چند برنامه وجود دارد که می توانند به شما در شروع تجارت گزینه ها کمک کنند:

یک برنامه معاملاتی بدون گزینه های کمیسیون با حداقل سرمایه گذاری 10 دلار است. در بررسی گتسبی ما بیشتر بدانید. یک برنامه معاملاتی عاری از کمیسیون است که گزینه های تجارت ، تجارت رمزنگاری و سهام و اوراق قرضه سنتی تر را ارائه می دهد. برای اطلاعات بیشتر بررسی Robinhood ما را بررسی کنید. همچنین معاملات بدون کمیسیون در سهام ، گزینه ها ، ETF ها و cryptocurrency را ارائه می دهد. این حداقل برای حساب های حاشیه ای حداقل 2،000 دلار دارد. در مورد آنچه در بررسی Webull ما ارائه می دهد بیاموزید.

با این حال ، درک این نکته مهم است که حتی اگر این برنامه ها می توانند گزینه های تجارت را آسان کنند ، اما هنوز هم باید وقت خود را برای درک نحوه کار آنها اختصاص دهید. در بعضی موارد ، این برنامه ها می توانند گزینه های تجاری را بسیار آسان کنند که مبتدیان در نهایت از آنچه انتظار داشتند از دست بدهند ، زیرا آنها کاملاً درک نمی کنند که چه کاری انجام می دهند.

چگونه می توانید در گزینه ها درآمد کسب کنید؟

وقتی می توانید گزینه ای را برای قیمت بالاتر از آنچه برای آن پرداخت کرده اید ، می توانید درآمد کسب کنید. همچنین می توانید در هنگام استفاده از آنها به عنوان راهی برای دستیابی به معامله خوب در معامله با دارایی واقعی ، در گزینه های خود در گزینه های مختلف درآمد کسب کنید.

آیا برنامه های سرمایه گذاری وجود دارد که به شما امکان تجارت می دهد؟

در حالی که امکان تجارت با بسیاری از کارگزاری های سنتی وجود دارد ، برنامه هایی مانند Robinhood ، Gatsby و Webull خرید و فروش انواع مختلف گزینه ها را آسان می کند.

آیا گزینه ها برای مبتدیان خوب هستند؟

به طور کلی ، این ممکن است برای شروع سرمایه گذاران شروع به شروع سهام یا سرمایه گذاری در صندوق های شاخص قبل از انتقال به گزینه ها کند. با درک اول اینکه چگونه تجارت و بازار کار می کند ، مبتدیان می توانند قبل از حرکت به مشتقات پیچیده مانند گزینه ها ، وضعیت را برای اوضاع احساس کنند.

خط پایین

در حالی که برخی از سرمایه گذاران گزینه های خرید و فروش را دوست دارند ، درک این نکته مهم است که این نوع تجارت با خطرات خاص خود و همچنین پاداش های بالقوه همراه است. قبل از شروع کار ، درک این نکته ضروری است که گزینه ها قراردادهای مربوط به دارایی های اساسی و دارایی های دارایی هستند. آنها مشتقات هستند که ارزش خود را از دارایی های زیرین استخراج می کنند. حتماً با دقت در نظر بگیرید که آیا تجارت گزینه ها برای شما مناسب است ، بدانید که چگونه کار می کند و قبل از شروع کار برای ضررهای احتمالی آماده شوید.

اگر به سرمایه گذاری طولانی مدت به عنوان راهی برای ایجاد ثروت علاقه دارید ، ممکن است بخواهید لیست ما از بهترین برنامه های سرمایه گذاری را جستجو کنید. برخی از این موارد می توانند به شما در خرید سهام کسری کمک کنند و با پول بسیار کمی شروع به کار کنید ، در حالی که برخی دیگر حتی اکثر بلند کردن سنگین را به طور خودکار از طرف شما انجام می دهند. برای کسانی که امیدوار به ایجاد ثروت طولانی مدت هستند ، به ویژه کسانی که تحمل ریسک کم دارند ، تجارت گزینه ها ممکن است بهترین انتخاب نباشد.