آیا صبر بزرگترین فضیلت در سرمایه گذاری است؟

صبر به عنوان هنر انتظار توصیف شده است - و نه خسته کننده انتظار. ما می بینیم که چرا صبر برای سرمایه گذاران ضروری است.

Cato The Elder ، یک دولتمرد روم باستان ، صبر را "بزرگترین از همه فضیلت ها" توصیف کرد ، و اگر برای سرمایه گذاری اعمال شود ، او احتمالاً درست است.

صبر توانایی پذیرش تأخیرها یا بدبختی ها بدون اذیت یا اضطراب است. این نشان دهنده خودکنترلی و تحمل در هنگام کرنش است. و این توانایی انتظار برای مدت طولانی بدون بی حوصله است.

جادوی ترکیب

صبر اجازه می دهد تا جادوی ترکیب کار کند. ترکیب زمانی اتفاق می افتد که یک سرمایه گذار سود سهام خود را دوباره سرمایه گذاری کند ، بنابراین سال بعد سود سهام بیشتری ایجاد می کند.

ترکیب همچنین می تواند در شرکت ها رخ دهد ، جایی که درآمد توسط شرکت برای سرمایه گذاری مجدد در ابتکارات رشد که در سالهای بعد درآمد بالاتر را فراهم می کند ، حفظ می شود. از این رو شرکت ها نیز می توانند تبدیل به ماشین های مرکب شوند.

به گفته پیشتاز ، طی 30 سال گذشته سهام استرالیا به طور متوسط 9. 7 ٪ (از جمله سود سهام) بازگشت. سهام ایالات متحده با بازگشت 10. 8 ٪ در مدت مشابه عملکرد کمی بهتر انجام داده است.

هنگام ترکیب دوره های طولانی با بازده متوسط ، ترکیب ، جادوی خود را به دست می آورد و نتایج خارق العاده ای را به همراه می آورد. به همین دلیل چارلی مونگر گفت ، "اولین قانون ترکیب این است که هرگز آن را غیر ضروری قطع نکنید".

دلایل بی تاب بودن

این صبر و شکیبایی است که به شما به عنوان یک سرمایه گذار کمک می کند ، اما بسیاری از آنها صبر کردن را دشوار می کنند. یکی از دلایل اصلی این امر ، تأثیر احساسات ، به ویژه ترس و حرص و آز است.

هنگامی که بازارها سقوط می کنند ، ترس از ضرر ، اغلب می تواند مردم را تحت الشعاع قرار دهد و باعث فروش آنها شود. این اثر ترکیبی را قطع می کند ، اما همچنین باعث می شود که شخص در بازگشت به بازار اجتناب ناپذیر از بین برود.

در یک روش مشابه ، با افزایش بازارها ، حرص و طمع اغلب می تواند به یک عامل تبدیل شود و برخی دائماً در جستجوی دستاوردهای بیشتر ، اوراق بهادار خود را تغییر می دهند. بافت این را "پر کردن از گل به گل" می نامد ، و نتیجه نهایی این است که اثر ترکیب را قطع می کند ، هزینه های کارگزاری را افزایش می دهد و مالیات بر سود سرمایه را به همراه می آورد.

تعصب عمل

دلیل دیگر بی حوصلگی سرمایه گذار ، تعصب عمل یا "انجام سندرم کاری" است. این تمایل طبیعی ما برای عمل در هنگام عدم تحرک گزینه بهتر است.

در سال 2007، روانشناس مایکل بار-الی، 286 ضربه پنالتی فوتبال و حرکات دروازه بانان برجسته را مورد مطالعه قرار داد. او به این نتیجه رسید که وقتی ضربه زده می‌شود، استراتژی بهینه برای دروازه‌بان این است که در مرکز دروازه‌ها بماند (زیرا توپ در آنجا مکرراً زده می‌شود). با این حال، به طور کلی، دروازه بان ها همیشه به یک سمت یا آن طرف می پرند، زیرا عمل کردن برای آنها احساس بهتری دارد.

غریزه گله داری یکی دیگر از سوگیری هایی است که می تواند باعث شود سرمایه گذاری های خود را پیش از موعد بفروشیم. هنگامی که بازار در حال انباشته شدن است و مردم به سمت خروجی ها می دوند، غریزه طبیعی گله داری ما می تواند باعث شود که ما نیز به سمت خروجی ها فرار کنیم.

تمرین صبر

صبر کمک بزرگی برای سرمایه گذار است و خوشبختانه صبر چیزی است که می توان آموخت. در اینجا پنج راه وجود دارد:

1. آن را تمرین کنید. هر چه بیشتر صبر را تمرین کنیم، صبورتر می شویم.
2. مطالعه تاریخچه بازار سهامدر مورد رونق و رکود در بازار اطلاعات کسب کنید و ببینید که در هر مناسبت، سقوط بازار با اوج های جدید دنبال می شود.
3. ریاضی را مطالعه کنید. توجه داشته باشید که بازدهی خوب در یک دوره زمانی طولانی ترکیب شده و نتایج عالی به همراه دارد.
4. تعصبات و احساساتبا تعصبات و احساساتی که می تواند ما را به بی تاب بودن سوق دهد آشنا شوید.
5. نوسانات را بپذیرید. توجه داشته باشید که بازار سهام دارای سابقه طولانی نوسان است و بدون نگرانی زیاد این حرکات را بپذیرید.

ما برای کمک اینجا هستیم

دوشنبه تا جمعه، 9 صبح تا 5 بعد از ظهر AEDT با ما تماس بگیرید 1300 880 160 ما را در توییتر دنبال کنید با ما در فیس بوک ارتباط برقرار کنید

مهم: این اطلاعات فقط توصیه کلی محصول مالی است و شما باید بیانیه افشای محصول مربوطه (PDS)، راهنمای خدمات مالی (FSG)، تعیین بازار هدف (TMD) را در نظر بگیرید یا قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری از مشاوره حرفه ای بخواهید. PDS برای محصولات مالی ارائه شده از طریق InvestSMART را می توان از این وب سایت دانلود کرد یا با شماره 1300 880 160 تماس گرفت. قبل از تصمیم گیری در مورد محصول، باید PDS، FSG و TMD را در نظر بگیرید.

* هزینه های مدیریت محدود InvestSMART (با سقف 550 دلار در روز) شامل نسبت هزینه غیرمستقیم توسط ارائه دهندگان ETF یا کارگزاری نمی شود. هزینه های غیرمستقیم بین 0. 09٪ - 0. 30٪ در روز تخمین زده می شود. بسته به نمونه کارهابرای اطلاعات بیشتر در مورد کارمزدها و هزینه ها، لطفاً به منوی بیانیه افشای محصول و سرمایه گذاری مراجعه کنید.

# ارقام عملکرد پس از مدیریت و هزینه های مدیر است. کارگزاری و فرض سود سهام مجدد و بدون برداشت. ارقام عملکرد برای دوره های بیشتر از یک سال سالانه است و به عنوان مقادیر "در سال" ارائه می شود. ارقام مقایسه همسالان از داده های Morningstar تهیه شده است و بنابراین به وجوه و محصولات سرمایه گذاری موجود در پایگاه داده آنها محدود می شود. این ممکن است شامل تمام وجوه موجود برای سرمایه گذاری خرده فروشی در استرالیا نباشد. محاسبه همسالان شامل هزینه های مدیر و مدیریت است. کارگزاری را مستثنی نمی کند و هیچ برداشتی انجام نشده است. InvestSmart نمی تواند تعیین کند که آیا فرانکی درج شده است یا نه ، و نه سود سهام سرمایه گذاری مجدد شده است. عملکرد تاریخی یک شاخص قابل اعتماد از عملکرد آینده نیست.

^ Only funds and investment products included in the Morningstar Australia database are available for fee and performance comparison. This may not include all funds available for retail investment in Australia. Only funds with >بازده سه ساله در هر مقایسه هزینه ای گنجانده شده بود و با معیار نامزد صبح Morningstar مقایسه شد. هزینه ها توسط Morningstar به طور متوسط بیش از 10 سال محاسبه می شود. در حالی که هر مراقبت در تولید این شماره ها انجام شده است ، InvestSmart صحت ارقام تولید شده در جدول را تضمین نمی کند. داده های هزینه ممکن است شامل تمام هزینه هایی مانند هزینه های پلتفرم و مشاور نباشد. برای تأثیر هزینه ها بر بازده تجمعی خود ، لطفاً گزارش ما را ببینید که چگونه هزینه ها می تواند ثروت شما را نابود کند.

^^ ارقام عملکرد برای اوراق بهادار درآمد و درآمد سرمایه گذار هوشمند از زمان آغاز به کار در تاریخ 1 اوت 2001 با استفاده از خریدهای نظری و فروش بدون کارگزاری و هزینه های مدیریت تا 1 ژوئیه 2015 است. ضبط شده از حساب های جداگانه مدیریت شده که این مدل ها را آینه می کند. پس از 18 ژوئن 2019 آمار عملکرد (پس از هزینه و کارگزاری) از درآمد سهام استرالیا ETF (ASX: INIF) ثبت شده است که آینه مدل درآمد را نشان می دهد و پس از 5 اکتبر 2020 آمار عملکرد (پس از هزینه و کارگزاری) از استرالیا ثبت شده است. رشد عدالت ETF (ASX: IIGF) که آینه مدل رشد را نشان می دهد. عملکرد گذشته ممکن است یک شاخص قابل اعتماد از عملکرد آینده نباشد.

کپی رایت © 1999-2023 InvestsMart Services Financial Pty Ltd. کلیه حقوق محفوظ |مجوز خدمات مالی استرالیا: AFSL # 226435 |ABN 70 089 038 531 |راهنمای خدمات مالی