معرفی پیتر لینچ به سرمایه گذاران مانند معرفی ساچین تندولکار به طرفداران کریکت است. به طور خلاصه، او نیازی به معرفی ندارد.
پیتر لینچ یکی از الهام بخش ترین و موفق ترین سرمایه گذاران تمام دوران است. او از سال 1977 تا 1990 مدیر ماژلان فاندز در Fidelity Investments بود.
در این سال ها، پیتر لینچ مانند مهره اصلی ماژلان فاندز بود. این شرکت به سرعت رشد کرد و پیتر لینچ در مرکز آن قرار داشت.
او در 46 سالگی بازنشسته شد.
46! یعنی چهار سال کم تا نیم قرن. در این سن، اکثر مردم حتی نمی توانند برنامه ریزی بازنشستگی انجام دهند، چه رسد به اینکه واقعاً بازنشسته شوند.
پس به امید پیروی از او و میلیاردر شدن، 10 توصیه طلایی از او را برای شما آورده ایم.
#1 سرمایه گذاری سرگرم کننده و هیجان انگیز است، اما اگر هیچ کاری انجام ندهید خطرناک است
این توصیه برای همه کسانی است که فکر می کنند سرمایه گذاری در بورس یک ترفند جادویی است.
بسیاری از سرمایه گذاران فقط کپی می کنند و روی کار سخت دیگران سرمایه گذاری می کنند و استراحت می کنند. آنها کار گوروهای سرمایه گذاری را کپی می کنند.
اما اگر سرمایه‌گذاری به این آسانی بود، هر تام، دیک و هری میلیونر می‌شدند.
در واقع، ما بیشتر از موفقیت در بازار سهام داستان زیان می شنویم. به این دلیل است که سرمایه گذاری فقط انتخاب تصادفی سهام بر اساس حدس های وحشی نیست. این حدس و گمان است.
سرمایه گذاری زمانی سرگرم کننده و هیجان انگیز است که سهام آنچه را که می خواهید به دست آورد، اما قبل از آن، همه کار سختی است. انتخاب یک شرکت، مطالعه آن و پیگیری روزانه آن شوخی نیست.
نوعاً «ساودانی هاتی، دورغاتنا گاتی» است. بنابراین، سریع و هیجان انگیز است، اما به هیچ وجه کم نیاز نیست.
شماره 2 هرگز روی ایده ای که نمی توانید با مداد رنگی نشان دهید سرمایه گذاری نکنید
آیا شما صاحب کسب و کاری را ملاقات کرده اید؟آیا از آنها پرسیده اید که کسب و کارشان چگونه است؟یک صاحب کسب و کار می تواند به راحتی به شما بگوید که کسب و کارش چگونه کار می کند.
او در مقابل شما نقاشی می کشد که گویی با مداد رنگی نقاشی می کند.
سرمایه گذاری در هر شرکتی برابر با مالک شدن آن شرکت است. از این رو، اگر کسب و کار را همانطور که صاحب آن می فهمد درک نمی کنید، در آن سرمایه گذاری نکنید.
اگر در کسب و کاری سرمایه گذاری کنید که آن را درک نمی کنید، هرگز پتانسیل واقعی شرکت را نخواهید فهمید.
#3 شما نمی توانید آینده را از طریق آینه دید عقب ببینید
ارزیابی عملکرد گذشته یک شرکت هنگام سرمایه گذاری در یک شرکت بسیار مهم است. نگاهی به روندهای گذشته به شما ایده کاملی از چگونگی پیشرفت شرکت می دهد.
از این رو ارزیابی عملکرد گذشته یک معیار بسیار مهم است. بسیار مهم است، اما کافی نیست.
به عنوان مثال، تصور کنید یک شرکت تا کنون نرخ رشد بسیار خوبی داشته است، اما در شش ماه گذشته، مشکلات داخلی زیادی وجود داشته است. شایعاتی مبنی بر تغییر مدیریت در مجمع بعدی وجود دارد.
حالا در این سناریو این شرکت به یک سرمایه گذاری بد تبدیل می شود. عملکرد گذشته هر چقدر هم که روشن باشد، اگر مدیریت جدید توانایی نداشته باشد، آینده تاریک است!
نگاه کردن به نمای عقب مهم است، اما باید به جلو نیز نگاه کنید. اگر به جلو نگاه نکنید، فقط به دنبال ماشین در عقب خواهید بود. ناگهان از جلو با یک کامیون برخورد می کنید.
#4 هیچ کس نمی تواند نرخ بهره، جهت آینده اقتصاد یا بازار سهام را پیش بینی کند.
تمام این پیش‌بینی‌ها را نادیده بگیرید و روی اتفاقاتی که واقعاً برای شرکت‌هایی که در آن سرمایه‌گذاری کرده‌اید می‌گذرد تمرکز کنید.
اقتصاد پویا است. ممکن است یک روز که بخوابی همه چیز عادی باشد. اما روز بعد که از خواب بیدار می شوید، ممکن است اقتصاد در خطر یک جنگ جهانی قرار بگیرد!
بنابراین نمی توان اقتصاد را پیش بینی کرد. عوامل اقتصادی خارج از کنترل هر کسی است، اما عملکرد یا عوامل یک شرکت قابل پیش بینی است.
به عنوان مثال، والدین می توانند به فرزندان خود بیاموزند که قوی باشند. آنها نمی توانند انتظار داشته باشند که دنیا نسبت به فرزندانشان نرم شود. اما آنها می توانند به فرزندان خود بیاموزند که چگونه با دنیا روبرو شوند.
اگر آنها به بچه خوب آموزش داده باشند، ممکن است در ابتدا با مشکلاتی مواجه شود، اما در نهایت، بچه در مواجهه با دنیای بی رحمانه درخشان خواهد شد.
به همین ترتیب، اگر معتقدید شرکت اساساً قوی است، به پیش‌بینی یا پیش‌بینی‌ها توجه نکنید. اگر شرکت خوب باشد، حتی پس از پژمرده شدن طوفان های موقت، سرپا خواهد ماند.
یک شرکت خوب ممکن است برگ و میوه بریزد اما هرگز ریشه کن نخواهد شد.
شماره 5 بهترین سهام برای خرید ممکن است سهامی باشد که از قبل دارید
پس از خرید سهام پس از یک فرآیند طولانی و متفکرانه، به دنبال فرصت های سرمایه گذاری بهتر نباشید.
بازارهای سهام بزرگ و پیچیده هستند. اگر فقط به این دلیل که شرکت دیگر بازدهی بهتری می‌دهد، از یک شرکت به شرکت دیگر جابه‌جا شوید، بدون سود واقعی به پایان خواهید رسید.
تصور کنید دوست جدیدی پیدا کرده اید زیرا او به خوبی فرانسوی صحبت می کند تا بتوانید از او یاد بگیرید. هر دوی شما در یک هفته دوستان خوبی می شوید. اما بعد از یک هفته متوجه می شوید که دوست شما همسایه ای دارد که فرانسوی او بهتر از دوست شماست.
پس دوستت را رها می کنی و نزد همسایه اش می روی. اما وقتی به آنجا می‌روید متوجه می‌شوید که زبان فرانسه او برای فهمیدن خیلی سخت است.
اما اکنون، شما نمی توانید به دوست قدیمی خود برگردید، زیرا در واقع به این همسایه برای یادگیری زبان فرانسه پول داده اید.
وقتی همیشه به دنبال سهام بهتر هستید، در شرایط مشابهی گرفتار می شوید. هنگامی که تصمیم خود را گرفتید، اعتماد کنید که برای شما کار خواهد کرد مگر اینکه تغییرات اساسی در شرکت ایجاد شود.
برای تصمیم گیری در مورد تعداد سهامی که باید در پرتفوی خود داشته باشید، ایده روشنی از نوع سهامی که می خواهید انتخاب کنید داشته باشید. سپس ادامه دهید و فقط در آن سهام سرمایه گذاری کنید.
#6 وقتی افراد داخلی در حال خرید هستند، این نشانه خوبی است، مگر اینکه اتفاقا بانکدار نیوانگلند باشند
چراغی که به خانه رواست به مسجد حرام است.
به طور مشابه، سرمایه گذاری نیز در خانه آغاز می شود. فرض کنید من می خواهم یک کسب و کار جدید راه اندازی کنم و به سرمایه 1 میلیون روپیه نیاز دارم. من پیش شما می آیم و تقاضای پول می کنم.
مهم نیست که تجارت من چقدر خوب است یا چقدر سودآور به نظر می رسد، اولین سوال شما این خواهد بود که "شما چقدر پول می آورید؟"
اگر من به کار خوب اعتماد ندارم، چرا کس دیگری به من اعتماد می کند؟
به همین ترتیب، اولین سوالی که باید از شرکت بپرسید این است که "هولدینگ پروموتر در شرکت چیست؟"
هلدینگ پروموتر نشان دهنده اعتماد مروج به شرکت است. بنابراین اگر مروجین در حال خرید سهام در شرکت هستند، یا فکر می کنند که ارزش سهام کم شده است یا اتفاق بزرگی در شرف وقوع است.
کامنت نیوانگلند به حماقت مروجین بانک های تگزاس و نیوانگلند اشاره دارد. آنها حتی زمانی که هیچ استراتژی برای چرخش قیمت سهام نداشتند، سهام بسیار بالایی در بانک های خود داشتند. در نهایت بانک مجبور شد تعطیل شود.
شماره 7 در مورد شرکتهای کوچک، بهتر است قبل از سرمایه‌گذاری منتظر بمانید تا آنها سود کنند
شما والدین و فرزندانتان را به یک اندازه دوست دارید. اما شما نمی توانید این واقعیت را انکار کنید که فرزندان شما کسانی هستند که در آینده حتی زمانی که والدینتان زنده هستند از شما مراقبت خواهند کرد.
دلیل اینجا ساده است. بچه های شما جوان هستندهمانطور که آنها در قله جوانی ایستاده اند، انرژی بیشتری برای مراقبت از شما دارند.
به طور مشابه، شرکتهای کوچک می‌توانند در مقایسه با شرکتهای با سرمایه‌ی بزرگ، سود زیادی برای شما به دست آورند. شرکت های با سرمایه کوچک در مرحله رشد هستند در حالی که شرکت های بزرگ معمولا در مرحله بلوغ هستند. از این رو، شرکت های با سرمایه کوچک نرخ رشد بالاتری دارند.
مشکل اعتماد به فرزندان این است که آنها ممکن است سرگردان شوند و اصلاً مراقب شما نباشند.
به همین ترتیب ، با شرکت های کوچک ، شما هرگز نمی دانید که آیا شرکت ها در واقع به پتانسیل هایی که نمایش می دهند رشد می کنند. این شرکت ها به جای اینکه به شما رشد کنند ، حتی ممکن است به سرمایه سرمایه گذاری شده ضربه بزنند.
از این رو شما فقط در صورتی که بتوانند تضمین کنند به شما گوش می دهند ، باید به فرزندان خود قدرت دهید. حداقل می توانید با دسترسی محدود به املاک خود ، اطمینان حاصل کنید.
در همان خط ، شما فقط باید در آن شرکت های کوچک با کلاه سرمایه گذاری کنید که از قبل سود کسب می کنند. ایده و مدیریت تجاری ممکن است عالی باشد ، اما اگر نتوانند سود کسب کنند ، بی فایده هستند.
اگر این شرکت ها در مرحله اولیه نتوانند سود کسب کنند ، چگونه آنها از چالش های آینده جان سالم به در می برند؟از این رو ، فقط باید در شرکتهای کوچک سرمایه گذاری سرمایه گذاری کرد که بتوانند سود واقعی کسب کنند و نه فقط سود پروژه.
شماره 8 کاهش بازار سهام به همان اندازه یک کولاک ژانویه در کلرادو است. اگر آماده باشید ، نمی تواند به شما آسیب برساند. کاهش یک فرصت عالی برای انتخاب معامله های باقی مانده از سرمایه گذاران که در حال فرار از طوفان در وحشت هستند ، است.
شما نمی توانید در خانه ای در کنار ساحل زندگی کنید و انتظار دارید که امواج وارد خانه شما نشوند. اگر نمای را می خواهید ، باید با آب مقابله کنید.
در بازارهای سهم ، اگر می خواهید بازده سنگینی داشته باشید ، باید با خطر سقوط نیز مقابله کنید. بازارهای سهم چرخه ای هستند. از این رو سقوط اجتناب ناپذیر است.
بنابراین ، هنگامی که یک سقوط اجتناب ناپذیر است ، باید برای پاییز آماده شد. نمی توان پیش بینی کرد که بازار سهم چه زمانی سقوط خواهد کرد ، اما می توان سرمایه گذاری های خود را برنامه ریزی کرد.
در حین سرمایه گذاری ، یک سرمایه گذار باید با دقت تحصیل و برنامه ریزی برای کسب بازده سنگین. اما او همچنین باید آماده شود ، که اگر اقتصاد تحت تغییرات اساسی قرار بگیرد ، ممکن است این بازده ها در افق زمانی مورد انتظار حاصل نشود.
قرمزهای بازار سهم را نباید به عنوان یک علامت هشدار دهنده دانست. آنها باید به عنوان فرصتی برای سرمایه گذاری تلقی شوند. یعنی این شرکت چشم انداز خوبی دارد و اساساً قوی است.
سقوط بازارهای سهام باید به عنوان فرصتی تلقی شود. این فرصتی برای خرید بهترین سهام با قیمت تخفیف است زیرا اکثر جمعیت در حال فروش آن سهام هستند.
شماره 9 اگر نمی توانید شرکتی را پیدا کنید که فکر می کنید جذاب هستند ، پول خود را در بانک قرار دهید تا زمانی که برخی از آنها را کشف کنید
تصور کنید که باید یک مدیر IT را برای شرکت خود استخدام کنید. شما به پرسنل بسیار ماهر احتیاج دارید.
وقتی روند استخدام را از بین می برید ، می دانید که دو نوع مسئله وجود دارد. یکی ، بیشتر افرادی که برای مصاحبه می آیند مجموعه مهارت لازم را ندارند.
دو ، کسانی که مهارت لازم را دارند ، در حال شارژ بالاتر از نرخ عادی صنعت هستند.
در این شرایط چه می کنید؟شما به دنبال وسایل مختلف استخدام مردم هستید. به طور همزمان ، شما سعی می کنید تا زمانی که شخص مناسبی برای کار پیدا کنید ، مدیریت کنید.
یک سرمایه گذار باید هنگام سرمایه گذاری در سهام ، به همان روش رفتار کند. از این گذشته ، خرید سهام مانند استخدام یک شرکت برای کار برای شما است.
بنابراین در بعضی مواقع ، می بینید که یا شرکت استاندارد رشد مورد انتظار یا چشم انداز شما را برآورده نمی کند.
یا اینکه سهام پتانسیل رشد را بیش از حد گران می کند.
شما باید در این موارد صبر کنید.
اگر نمی توانید سهام مناسبی برای کسب درآمد برای خود پیدا کنید ، پول خود را در بانک قرار دهید تا آن سهام مناسب را پیدا کنید. این نیاز نابینایان را به زور در سهام سرمایه گذاری نکنید حتی اگر این معیارهای رشد شما نباشد.
دانستن "هنگام خرید سهام" چیزی است که همه سرمایه گذاران باید بدانند.
شماره 10 داشتن سهام مانند فرزند داشتن است. با بیش از آنچه که می توانید انجام دهید درگیر نشوید
داشتن یک نمونه کارها متنوع ، خطر کلی نمونه کارها را کاهش می دهد. هنگامی که یک نمونه کارها متنوع دارید ، عوامل خارجی به طور همزمان بر همه سهام تأثیر نمی گذارد. از این رو ، تلفات کاهش می یابد.
اما اگر سهام زیادی در نمونه کارها خود داشته باشید ، سعی خواهید کرد که همه سهام را پیگیری کنید. ممکن است دو سهام در حال افزایش باشد ، در حالی که سایر موارد ممکن است در حال فروپاشی باشند ، و سه مورد دیگر ممکن است محدود باشد.
اکنون همه این سهام به اقدامات مختلفی نیاز دارند. بنابراین ، مگر اینکه بتوانید سهام زیادی را تحمل کنید ، در جهات بسیار متفاوتی بروید ، اسب های خود را نگه دارید.
سهام مانند کودکان است. شما باید دائماً مراقب آنها باشید. طعنه این است که حتی وقتی به دنبال آنها هستید ، هیچ تضمینی ندارید که آنها به سمت جلو نروند.
از این رو ، با بچه ها و سهام خود درگیر شوید که می توانید از آن استفاده کنید!
سخنان پایانی
اگر هر شخصی بخواهد طی یک دوره طولانی از طریق بازارهای سهم درآمد کسب کند ، باید این ده درس را در ذهن داشته باشد.
یک مطالعه دقیق در مورد این نکات انجام دهید و سود به طور خودکار دنبال می شود. بگذارید سهام MultiBagger به شما بیاید. البته مطالعه یک شرکت ، مدیریت و آینده آن سخت و خسته کننده است.
اما چیزهای خوب آسان نمی شوند و زمان می برند ، درست است؟
برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد سرمایه گذاری در ارتباط با EquityMaster.
سلب مسئولیت: این مقاله فقط برای اهداف اطلاعاتی است. این یک توصیه سهام نیست و نباید به این ترتیب رفتار شود. در مورد خدمات توصیه ما در اینجا بیشتر بدانید.
EquityMaster از دیدگاه شما درخواست می کند! نظر خود را در مورد "10 قانون طلایی پیتر لینچ" ارسال کنید. اینجا کلیک کنید!
با تشکر از شما برای ارسال دیدگاه خود در مورد EquityMaster!
نظرات مطابق با شرایط استفاده توسط EquityMaster تعدیل می شود و ممکن است در این مقاله ظاهر نشود تا زمانی که آنها بررسی و مناسب برای ارسال شوند.
در ضمن ، ممکن است بخواهید این مقاله را با دوستان خود به اشتراک بگذارید!
درباره مدیر سهام
از سال 1996 ، EquityMaster منبع نظرات صادقانه و معتبر در مورد سرمایه گذاری در هند بوده است. با تحقیقات محکم و تجزیه و تحلیل عمیق ، Equitymaster به سمت ساخت خوانندگان خود اختصاص داده شده است- هر روز باهوش تر ، با اعتماد به نفس و ثروتمندتر. در اینجا به همین دلیل صدها هزار خواننده در بیش از 70 کشور گسترش یافته است که به امور معتبر اعتماد دارند.
محصولات حق بیمه
لینک های سریع
مباحث محبوب
موضوعات داغ روز
خبرنامه های رایگان
مدیر ارشد پشتیبانی می کند
کپی رایت © EquityMaster Agora Research Private Limited.
+91-9136015013
Equitymaster Agora Research Private Limited (تحلیلگر تحقیق) 103 ، Regent Chambers ، رستوران بالاتر از وضعیت ، Nariman Point ، Mumbai - 400 021. هند. تلفن: +91-22-61434055. نمابر: +91-22-22028550. ایمیل: info@equitymaster. com. وب سایت: www. equitymaster. com. CIN: U74999MH2007PTC175407
کلیه حقوق محفوظ است. هرگونه عمل کپی ، تولید مثل یا توزیع این خبرنامه ، چه به طور کامل و چه جزئی ، برای هر منظور بدون مجوز سهامدار ، کاملاً ممنوع است و به نظر می رسد که نقض حق چاپ است.
سلب مسئولیت حقوقی: EquityMaster Agora Research Private Limited (تحلیلگر تحقیق) دارای شماره ثبت نام INH000000537 (از این پس به عنوان "EquityMaster" نامیده می شود) یک شرکت تحقیقاتی مستقل است. EquityMaster مشاور سرمایه گذاری نیست. اطلاعات در اینجا فقط باید به عنوان یک منبع در نظر گرفته شود و باید در معرض خطر خود قرار گیرد. این پیشنهادی برای فروش یا درخواست برای خرید هرگونه اوراق بهادار نیست و امور امور در قبال ضرر و زیان متحمل شده یا سرمایه گذاری (های) گرفته شده یا تصمیمات گرفته شده/یا بر اساس اطلاعات ارائه شده در اینجا گرفته نشده است. اطلاعات موجود در اینجا مشاوره سرمایه گذاری یا توصیه شخصی را تشکیل نمی دهد و یا اهداف سرمایه گذاری خاص ، موقعیت های مالی یا نیازهای مشترکین را در نظر می گیرد. قبل از انجام هرگونه توصیه ، مشترکین باید در نظر بگیرند که آیا برای شرایط خاص آنها مناسب است و در صورت لزوم به دنبال یک مشاوره حرفه ای مستقل است. این امر برای دسترسی یا استفاده توسط هر کسی در یک کشور ، به ویژه ایالات متحده ، کانادا یا کشورهای اتحادیه اروپا انجام نمی شود ، که در آن چنین استفاده یا دسترسی غیرقانونی است یا ممکن است مستمر یا شرکت های وابسته آن را برای هرگونه ثبت نام یا مجوز مورد توجه قرار دهد. کلیه محتوا و اطلاعات بر اساس "همانطور که" توسط EquityMaster ارائه می شود. اعتقاد بر این است که اطلاعات در اینجا قابل اعتماد است اما Equitymaster کامل بودن یا صحت آن را تضمین نمی کند و صریحاً تمام ضمانت ها و شرایط هر نوع ، چه صریح و چه ضمنی را رد می کند. EquityMaster ممکن است سهام را در شرکت/IES که در اینجا مورد بحث قرار گرفته است ، داشته باشد. به عنوان شرط دسترسی به محتوای EquityMaster و وب سایت ، شما با شرایط و ضوابط استفاده ما موافقت می کنید ، در اینجا موجود است. داده های عملکردی که نقل شده نشان دهنده عملکرد گذشته است و نتایج آینده را تضمین نمی کند.
آیین نامه SEBI (تحلیلگران تحقیق) 2014 ، شماره ثبت نام INH000000537.
