سود سهام چگونه کار می کند؟راهنمای سرمایه گذار مبتدی

سهام سود سهام چیست؟سود سهام بخشی از سود یک شرکت است که به سرمایه گذاران خود پرداخت می شود.

سود سهام یکی از راه های بسیاری است که سرمایه گذاران می توانند بازده سرمایه گذاری سهام خود را بدست آورند. در مقایسه با سایر راه های سرمایه گذاری ، سرمایه گذاری در سهام که سود سهام را پرداخت می کنند ، به دلایل مختلف یک استراتژی ارجح است: آنها از سهام رشد کمتری دارند ، می توانند ریسک نمونه کارها را کاهش دهند و یک جریان نقدی مداوم ایجاد کنند. و هنگامی که سود سهام را دوباره سرمایه گذاری می کنید ، می توانید از قدرت ترکیب برای ایجاد ثروت بیشتر به مرور زمان استفاده کنید.

هنگامی که سهام سود سهام را در یک شرکت بازرگانی عمومی خریداری می کنید ، بخشی از سود شرکت یا سود سهام ، به طور منظم ، معمولاً سه ماهه به سهامداران توزیع می شود.

به طور خلاصه ، سود سهام راهی برای به دست آوردن سهم از رشد یک شرکت در هنگام کسب درآمد است.

برای پاسخ به سؤالاتی مانند: به راهنمای دوستانه مبتدی ما شیرجه بزنید:

• سود سهام سهام چگونه کار می کند؟
• سود سهام چگونه پرداخت می شود؟
• آیا همه سهام سود سهام را پرداخت می کنند؟

ما با تجزیه چگونگی کار سود سهام در بخش بعدی شروع خواهیم کرد.

سود سهام توضیح داد

همه شرکت ها سود سهام را پرداخت نمی کنند. اما مواردی که به هر سهم سهام یا تعداد سهام سرمایه گذار در یک شرکت به آنها پرداخت می کنند.

به عنوان مثال ، اگر 50 سهم در شرکتی دارید که سالانه 1 دلار سود سهام پرداخت می کند ، سالانه 50 دلار درآمد کسب می کنید. سود سهام درآمد مشمول مالیات محسوب می شود و ممکن است مشمول مالیات باشد.

برای درک نحوه کار سود سهام سهام ، با یادگیری انواع مختلف سود سهام که یک شرکت ممکن است برای پرداخت سهامداران استفاده کند ، شروع کنید:

• سود سهام منظم: این رایج ترین نوع سود سهام است. شرکت ها معمولاً صرف نظر از عملکرد مالی شرکت ، مبلغ مسطح برای هر سهم از سهام خود را پرداخت می کنند. به طور کلی ، پرداخت های سود سهام مانند یک بار در هر سه ماه ، به صورت قابل پیش بینی صادر می شود.
• برنامه های سرمایه گذاری مجدد سود سهام (DRIPS): این سود سهام است که به جای پول نقد به صورت سهام اضافی سهام پرداخت می شود ، که سرمایه گذاران می توانند دوباره با تخفیف به شرکت بازگردند.
• سود سهام متغیر: برخلاف سود سهام منظم ، میزان این پرداخت ها بر اساس درآمد یک شرکت در یک دوره زمانی مشخص تعیین می شود. آنها غالباً با یک کادوی مداوم پرداخت می شوند ، اما نه همیشه.
• سود سهام ویژه: گاهی اوقات ، یک شرکت یک بار پرداخت به صورت سود سهام ویژه صادر می کند. این ممکن است به این دلیل باشد که آنها به ویژه سودآور بوده اند یا بدون نیاز فوری ، مازاد پول نقد دارند و آنها می خواهند ثروت را با سرمایه گذاران به اشتراک بگذارند.

چند بار سود سهام پرداخت می شود؟تاریخ های کلیدی برای دانستن

هنگامی که شما دارای سهام سود سهام هستید ، شرکت بر اساس نوع سود سهام ارائه شده ، معمولاً سه ماهه ، پرداخت می کند. هیئت مدیره شرکت باید قبل از شروع روند پرداخت ، هر سود سهام را تصویب کند. دانستن فرایند پرداخت سود سهام به دانستن چند تاریخ کلیدی کاهش می یابد:

• تاریخ اعلامیه: تاریخ اعلام سود سهام
• تاریخ سود سهام سابق: تاریخی که سرمایه گذاران باید سهام خود را برای دریافت سود سهام داشته باشند
• تاریخ ضبط: تاریخ قطع که تعیین می کند سهامداران واجد شرایط دریافت سود سهام هستند
• تاریخ پرداخت: تاریخی که سرمایه گذاران پرداخت می کنند ، به طور معمول یک ماه پس از تاریخ ثبت

پس از تصویب سود سهام ، سهامداران واجد شرایط معمولاً با بیانیه مطبوعاتی مطلع می شوند. در حالی که بیشتر شرکت های آمریکایی سه ماهه سود سهام را پرداخت می کنند ، برخی آنها را ماهانه یا نیم ساله می پردازند. غیر U. Sشرکت ها معمولاً یک یا دو بار در سال سود سهام می پردازند. وجوه متقابل و صندوق های مبادله ای (ETF) به طور معمول سود سهام سه ماهه یا سالانه را پرداخت می کنند.

آیا می خواهید بررسی کنید که چند بار انتخاب سهام شما سود سهام خود را پرداخت می کند؟کارگزاری شما به احتمال زیاد تقویم سود سهام را منتشر می کند ، مانند بیشتر بازارهای سهام ، مانند بورس اوراق بهادار نیویورک و NASDAQ. همچنین می توانید اطلاعات مربوط به سود سهام آینده را در نمودارهای سهام دریافت کنید.

نحوه شناسایی شرکت هایی با سهام سود سهام قوی

اگر می خواهید در سهام هایی که سود سهام پرداخت می کنند سرمایه گذاری کنید ، باید تحقیق کنید که شرکت ها به آنها پیشنهاد می دهند. به طور کلی ، شرکت های مستقر (فکر می کنند ExxonMobil یا Walmart) به احتمال زیاد سود سهام را پرداخت می کنند. این مشاغل ، اگرچه اغلب کاملاً سودآور هستند ، به عنوان مثال رشد تهاجمی مانند شرکتهای فناوری را نمی بینند - بنابراین سهام آنها به سرعت ارزش نمی یابد. برای جذب سرمایه گذاران ، آنها ممکن است نیاز به یخ زدن کیک را با سود سهام داشته باشند.

از طرف دیگر ، شرکت های جدید یا به سرعت در حال رشد کمتر احتمال پرداخت سود سهام را دارند. نوآوری ها و مشاغل با رشد سریع تمایل دارند به جای پرداخت سود سهام ، سرمایه گذاری سود خود را برای رشد تجارت در اولویت قرار دهند. آنها همچنین ممکن است در مورد افزایش قیمت سهم خود به عنوان راهی برای جذب سرمایه گذاران در آینده ، شمارش کنند.

به طور کلی ، سرمایه گذاران پس از سهام که سود سهام را پرداخت می کنند باید به دنبال شرکت هایی با سابقه سود سهام باشند که هر سال افزایش می یابد (که به احتمال زیاد از شرکت های تثبیت شده حاصل می شود).

نکته سرمایه گذار: اگر شما برای تحقیقات مورد نیاز برای انتخاب سهام جداگانه آماده نیستید ، هنوز هم می توانید از طریق صندوق های متقابل یا ETF در سهام پرداخت سود سهام سرمایه گذاری کنید.

چگونه سالم ترین سود سهام را پیدا کنیم و در آنها سرمایه گذاری کنیم

هنگامی که برخی از شرکت های احتمالی پرداخت سود سهام را کاهش دادید ، می خواهید هر یک از سود سهام آنها را ارزیابی کنید تا در مورد بهترین ها تصمیم بگیرید. روشهای زیر چگونه توضیح می دهند.

عملکرد سود

سود سهام یک نقطه شروع مشترک برای ارزیابی سود سهام یک شرکت است. این پرداخت سود سهام سالانه سهام است که به عنوان درصدی از قیمت فعلی سهام بیان شده است. این با تقسیم سود سهام سالانه در هر سهم بر اساس قیمت سهام یافت می شود.

به عنوان مثال ، سهام 100 دلاری که سود سهام سالانه 5 دلار برای هر سهم را پرداخت می کند ، 5 ٪ بازده دارد.

به طور کلی ، 4 ٪ یک نقطه شیرین خوب برای بازده سود سهام مطلوب است. به خاطر داشته باشید که بازده سود سهام به رنگ سنگ تنظیم نشده است - به دلیل نوسانات بازار می تواند تغییر کند یا اینکه شرکت صدور سود سهام آنها را افزایش یا کاهش می دهد. این بهترین استفاده به عنوان یک ابزار مفید برای مقایسه سریع سود سهام سهام است و نباید پایه و اساس تصمیمات سهام شما را تشکیل دهد.

نسبت پرداخت سود سهام

نسبت پرداخت سود سهام یکی دیگر از راههای سریع برای اندازه گیری ایمنی سود سهام است. این رقم نشان می دهد که یک شرکت نسبت به کل درآمد آن به سرمایه گذاران پرداخت می کند. این با تقسیم سهم کل سود سهام یک شرکت بر اساس درآمد آن برای هر سهم (EPS) برای یک دوره زمانی مشخص یافت می شود.

اگر شغلی با درآمد خالص 100 میلیون دلار 35 میلیون دلار سود سهام بپردازد ، نسبت پرداخت آن 35 ٪ خواهد بود. برخی از کارشناسان می گویند که نسبت پرداخت 35 ٪ تا 55 ٪ نشانه ثبات است. در این محدوده ، یک شرکت می تواند پرداخت سود سهام را حفظ کند و هنوز هم با اتاق برای رشد سود سهام در خط ، سرمایه گذاری مجدد در تجارت را انجام دهد.

نکته سرمایه گذار: نسبت به نسبت پرداخت بالا احتیاط کنید - این می تواند نشان دهد که یک شرکت به اندازه کافی پول نقد برای تحمل فرصت های اضطراری یا جدید ندارد. هرچه نسبت پرداخت بالاتر باشد ، اگر تجارت بدتر شود ، خطر کاهش سود سهام بیشتر می شود.

مانند سود سهام ، نسبت پرداخت سود سهام فقط یک شاخص سلامت یک شرکت است. این ایده خوبی است که قبل از سرمایه گذاری به طور گسترده تری در مورد سهام تحقیق کنیم.

سهام سود سهام می تواند بخش مهمی از یک نمونه کارها به خوبی متعادل باشد و سرمایه گذاری مجدد پرداخت شما ممکن است به ساخت نمونه کارها شما کمک کند. سرمایه گذاران جدید ممکن است قبل از انتخاب سهام فردی ، با صندوق های متقابل و ETF های متمرکز بر سود سهام شروع کنند. همانطور که رویکردهای مختلفی را امتحان می کنید ، ممکن است اعتماد به نفس خود را به همراه سبد خود در حال رشد باشید.

سرمایه گذاری آسان شد.

امروز با هر مبلغ دلار شروع کنید.

سؤالات متداول در مورد نحوه کار سود سهام

سوالات بیشتری در مورد چگونگی کار سود سهام دارید؟ما جواب داریم

چرا مردم در سهام سود سهام سرمایه گذاری می کنند؟

بسیاری از سرمایه گذاران در سهام سود سهام سرمایه گذاری می کنند زیرا می توانند منبع پایدار درآمد حتی در یک بازار ناپایدار را تأمین کنند. علاوه بر اینکه به طور کلی نسبت به سهام بدون پرداخت سود سهام کمتری دارند ، می توان آنها را نیز برای استفاده از قدرت ترکیب و ایجاد ثروت به مرور زمان سرمایه گذاری کرد.

چرا برخی از شرکت ها سود سهام را پرداخت می کنند و برخی دیگر این کار را نمی کنند؟

از آنجا که شرکت های پرداخت سود سهام به طور کلی به عنوان پایدار اقتصادی تلقی می شوند ، بیشتر شرکت ها برای جذب سرمایه گذاران سود سهام را پرداخت می کنند. اما برخی از شرکت ها ترجیح می دهند به جای توزیع آنها به سهامداران ، سرمایه گذاری مجدد را به دست بیاورند.

سهام سود سهام چگونه مالیات می شود؟

سود سهام واجد شرایط با نرخ قابل توجهی پایین تر از درآمد معمولی مالیات می شود. طبق IRS ، برای افرادی که کمتر از 80،000 دلار در سال درآمد دارند ، سود سهام بدون مالیات است. برای افرادی که بین 80،000 تا 441،450 دلار درآمد دارند ، سود سهام 15 ٪ مالیات دریافت می کند.

اشتراک در

اکنون همه قسمت ها در دسترس هستند. شما می توانید به من گوش دهید که چگونه می توانم در اینجا در سایت ما و از طریق برنامه های پادکست در زیر پول کسب کنم.

مقالات مرتبط

نحوه سرمایه گذاری در cryptocurrency: راهنمای مبتدی

سرمایه گذاری کوتاه مدت در مقابل بلند مدت: یک راهنمای ساده

سرمایه گذاری مسئول اجتماعی (SRI) چیست؟

میانگین هزینه دلار (DCA) چیست؟یک تعریف ساده

11 بهترین سرمایه گذاری کم خطر برای سال 2023: ایمن ترین سرمایه گذاری با بالاترین بازده

درآمد هر سهم (EPS) چیست؟

روی خود سرمایه گذاری کنید.

با استفاده از این وب سایت شما با شرایط استفاده و خط مشی رازداری ما موافقت می کنید. برای شروع سرمایه گذاری در Stash ، شما باید از دیدگاه تأیید حساب تأیید شده و یک حساب کارگزاری باز کنید.

به STASH101 ، پلت فرم آموزش مالی رایگان ما خوش آمدید. Stash101 یک مشاور سرمایه گذاری نیست و از Stash Ria متمایز است. هیچ چیز در اینجا مشاوره سرمایه گذاری محسوب نمی شود.

این ماده فقط برای اهداف اطلاعاتی و آموزشی توزیع شده است ، نشان دهنده ارزیابی محیط بازار از تاریخ انتشار است ، بدون اطلاع قبلی در معرض تغییر است و به عنوان سرمایه گذاری ، حقوقی ، حسابداری یا مشاوره مالیاتی یا عقیده در نظر گرفته نمی شود. استاش هیچگونه تعهدی برای ارائه اعلان در مورد تغییرات در هر عواملی که می تواند بر اطلاعات ارائه شده تأثیر بگذارد ، فرض نمی کند. این اطلاعات نباید به عنوان مشاوره یا مشاوره سرمایه گذاری در مورد هرگونه صادرکننده یا امنیت به ویژه توسط خواننده به آن اعتماد شود. استراتژی های مورد بحث کاملاً برای اهداف مصور و آموزشی است و نباید به عنوان توصیه ای برای خرید یا فروش ، یا پیشنهادی برای فروش یا درخواست پیشنهادی برای خرید هرگونه امنیت تفسیر شود. هیچ تضمینی وجود ندارد که هیچ استراتژی مورد بحث مؤثر باشد.

علاوه بر این ، اطلاعات ارائه شده کمیسیون ها ، پیامدهای مالیاتی یا سایر هزینه های معامله را در نظر نمی گیرد ، که ممکن است به طور قابل توجهی بر پیامدهای اقتصادی یک استراتژی معین یا تصمیم سرمایه گذاری تأثیر بگذارد. این اطلاعات به عنوان توصیه ای برای سرمایه گذاری در هر کلاس یا استراتژی دارایی خاص یا به عنوان وعده عملکرد آینده در نظر گرفته نشده است. هیچ تضمینی وجود ندارد که هر استراتژی سرمایه گذاری در همه شرایط بازار کار کند یا برای همه سرمایه گذاران مناسب باشد. هر سرمایه گذار باید توانایی خود را در سرمایه گذاری طولانی مدت ، به ویژه در دوره های رکود در بازار ارزیابی کند. سرمایه گذاران نباید این مواد را برای خدمات حرفه ای جایگزین کنند و قبل از انجام هرگونه اطلاعات ارائه شده ، باید از یک مشاور مستقل مشاوره بگیرند. قبل از سرمایه گذاری ، لطفاً تمایل خود را برای ریسک پذیری و توانایی مالی خود در تحمل ضررهای سرمایه گذاری در هنگام تصمیم گیری در مورد میزان قرار گرفتن در معرض امنیت فردی در سبد سرمایه گذاری خود با دقت در نظر بگیرید.

عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین نمی کند. در سرمایه گذاری احتمال ضرر و همچنین سود وجود دارد. Stash به هیچ وجه بیان نمی کند که شرایط توصیف شده در اینجا منجر به نتیجه خاصی شود. در حالی که اعتقاد بر این است که داده‌ها و تحلیل‌هایی که Stash از منابع شخص ثالث استفاده می‌کند قابل اعتماد هستند، Stash صحت چنین اطلاعاتی را تضمین نمی‌کند. هیچ چیز در این مقاله نباید به عنوان یک درخواست یا پیشنهاد یا توصیه برای خرید یا فروش هر یک از محصولات امنیتی یا سرمایه گذاری خاص یا شرکت در هر استراتژی سرمایه گذاری در نظر گرفته شود. هیچ بخشی از این مطالب را نمی توان به هر شکلی تکثیر کرد یا در هر نشریه دیگری ارجاع داد، بدون اجازه کتبی صریح. Stash برنامه ریزی مالی شخصی مانند برنامه ریزی املاک، مالیات یا بازنشستگی را برای سرمایه گذاران ارائه نمی دهد. خدمات مشاوره سرمایه گذاری فقط به سرمایه گذارانی ارائه می شود که بر اساس یک توافق نامه کتبی مشاوره ای به مشتریان Stash تبدیل می شوند. برای اطلاعات بیشتر لطفاً به www. stash. com/disclosures مراجعه کنید.

خدمات بانکداری Stash ارائه شده توسط Stride Bank، N. A.، FDIC عضو. Stash Stock-Back® Debit Mastercard® توسط Stride Bank طبق مجوز Mastercard International صادر می شود. Mastercard و طرح دایره ها علائم تجاری ثبت شده Mastercard International Incorporated هستند. هر گونه پاداش سهام به دست آمده در حساب Stash Invest شما نگهداری می شود. محصولات و خدمات سرمایه گذاری ارائه شده توسط Stash Investments LLC، نه Stride Bank، و نه بیمه FDIC، نه تضمین بانکی، و ممکن است ارزش خود را از دست بدهند. برای اینکه کاربر واجد شرایط حساب بانکی Stash باشد، باید یک حساب کارگزاری مشمول مالیات در Stash نیز باز کرده باشد.

تمام جوایز به دست آمده از طریق استفاده از Stash Stock-Back® Debit Mastercard® توسط Stash Investments LLC انجام خواهد شد. هزینه‌ها و هزینه‌های استاندارد منعکس‌شده در قیمت‌گذاری سرمایه‌گذاری‌هایی که کسب می‌کنید، به‌علاوه هزینه‌های خدمات جانبی مختلف که توسط Stash دریافت می‌شود، متحمل خواهید شد. برای به دست آوردن سهام در برنامه، باید از Stash Stock-Back® Debit Mastercard برای خرید واجد شرایط استفاده شود. چیزی که به حساب نمی آید: برداشت نقدی، حواله، کارت های پیش پرداخت و پرداخت P2P. اگر خرید واجد شرایطی را از تاجری انجام دهید که به صورت عمومی معامله نمی‌شود یا در Stash در دسترس نیست، پاداش سهام در یک ETF یا سایر سرمایه‌گذاری‌های انتخابی خود از فهرست شرکت‌های موجود در Stash دریافت خواهید کرد. پاداش 1% Stock-Back® تابع شرایط و ضوابط است. پاداش‌های سهامی که از طریق برنامه Stash Stock Back به مشتریان شرکت‌کننده پرداخت می‌شود، بیمه FDIC نیستند، تضمین بانکی ندارند و ممکن است ارزش خود را از دست بدهند. Stash حق اصلاح این برنامه و شرایط و ضوابط آن و/یا لغو این برنامه را در هر زمان و به هر دلیلی پس از اطلاع شما برای خود محفوظ می دارد. برای جزئیات بیشتر به شرایط و ضوابط مراجعه کنید.

• هیچ چیز در این وب سایت نباید به عنوان پیشنهاد، درخواست پیشنهاد، مشاوره مالیاتی، حقوقی یا سرمایه گذاری برای خرید یا فروش اوراق بهادار در نظر گرفته شود. هرگونه بازده تاریخی، بازده مورد انتظار یا پیش بینی احتمال ماهیت فرضی دارد و ممکن است عملکرد واقعی آینده را منعکس نکند. نگهداری حساب فقط برای اهداف توضیحی است و توصیه سرمایه گذاری نیست. همه سرمایه گذاری ها در معرض خطر هستند و ممکن است ارزش خود را از دست بدهند. در صورت وجود، حساب بانکی Stash شما یک حساب تامین مالی برای اهداف قرارداد مشاوره است. هزینه اشتراک شما ممکن است از موجودی حساب بانکی Stash شما کسر شود.
• همه افراد معرفی شده در این وب سایت بازیگران یا کارمندان Stash هستند.
• با استفاده از این وب سایت، متوجه می شوید که اطلاعات ارائه شده فقط برای مقاصد اطلاعاتی ارائه شده است و با شرایط استفاده و سیاست حفظ حریم خصوصی ما موافقت می کنید. Stash خدمات جامع برنامه ریزی مالی را به سرمایه گذاران فردی ارائه نمی دهد. Stash Financial، Inc. یک شرکت خدمات مالی دیجیتال است که محصولات مالی را برای مصرف کنندگان مستقر در ایالات متحده ارائه می دهد. Stash یک بانک یا موسسه سپرده گذاری دارای مجوز در هیچ حوزه قضایی نیست. محصولات و خدمات مشاوره از طریق Stash Investments LLC ("Stash")، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده در SEC ارائه می شود. Stash Capital LLC، یک کارگزار-نماینده ثبت شده در SEC و عضو FINRA/SIPC، به عنوان کارگزار معرفی کننده حساب های مشاوره ای Stash Clients عمل می کند. گزارش های FINRA BrokerCheck برای Apex Clearing در https://brokercheck. finra. org/ موجود است. Apex Clearing Corporation، یک کارگزار-نماینده شخص ثالث ثبت شده در SEC و عضو FINRA/SIPC، خدمات تسویه و اجرا را ارائه می دهد و به عنوان نگهبان واجد شرایط برای دارایی های مشاوره ای مشتریان Stash عمل می کند. محصولات ارائه شده توسط Stash Investments LLC و Stash Capital LLC بیمه شده FDIC نیستند، ضمانت بانکی ندارند و ممکن است ارزش خود را از دست بدهند. داده های بازار توسط تامسون رویترز (Refinitiv).
• برای اطلاعات بیشتر، افشای ما را ببینید.
• همه نام‌های محصول و شرکت، علائم تجاری یا علائم تجاری ثبت شده دارندگان مربوطه می‌باشند. استفاده از آنها به معنای وابستگی یا تایید آنها نیست.
• Stash از اینترنت در دسترس پشتیبانی می کند. اگر در مورد ویژگی های ما سؤالی دارید، لطفاً با ما در accessibility@stash. com تماس بگیرید. اطلاعات ارائه شده توسط پشتیبانی Stash فقط برای اهداف اطلاعاتی و آموزشی عمومی است و سرمایه گذاری یا مشاوره مالی نیست.

ایمیل: support@stash. com تلفن: (800) 205-5164 Google Play و لوگوی Google Play علائم تجاری Google, Inc., StashInvest و Stock-Back علائم تجاری ثبت شده Stash Financial, Inc. © حق چاپ 2022 Stash Financial, Inc. کلیه حقوق محفوظ است.